首先在这给大家做一个概念的科普，供应链金融（Supply Chain Finance），SCF，是商业银行信贷业务的一个专业领域（银行层面），也是企业尤其是中小企业的一种融资渠道（企业层面）。

       指银行向客户（核心企业）提供融资和其他结算、理财服务，同时向这些客户的供应商提供贷款及时收达的便利，或者向其分销商提供预付款代付及存货融资服务。（简单地说，就是银行将核心企业和上下游企业联系在一起提供灵活运用的金融产品和服务的一种融资模式。）它其实与传统的保理业务及货押业务 （动产及货权抵/质押授信）非常接近。但有明显区别，即保理和货押只是简单的贸易融资产品，而供应链金融是核心企业与银行间达成的，一种面向供应链所有成员企业的系统性融资安排。

       供应链金融本质上也还是金融，而谈及金融就必然涉及风险，虽然供应链金融有着严格的风控逻辑，但依旧存在众多以供应链金融为名，行非法的金融诈骗勾当。以下为大家解密几种常见骗局类型：

1虚构贸易

       在关联企业之间形成虚假贸易关系，形成一系列交易合同和单证，然后据此骗取银行或其他金融机构资金。在这种欺诈行为方式下，形式上看，的确存在着交易流（买卖）和物流（物流服务），也存在着不同的参与方或服务者，交易的单证和要素也是完整的。但是实质上，所有的交易场景都是关联方假造出来，并没有真正意义上实质性的产业活动。

2多头融资

       借款方凭借所形成的真实交易和资产从多方获得资金，加大了杠杆，放大了资金借贷风险。具体讲就是借款企业虽然有交易或物流业务，或者一定的资产，但是由于目前不同金融机构或者供应链金融服务方之间难以做到信息共享，加之整个社会的统一信息、信用公示平台尚未建立，信息共享不够透明和彻底。借款方运用自身的业务或资产从多方融资。

3自保自融

       自保自融是指贷方要求借款方提供质押物或寻求担保的情况下，借款方虚构担保人或监管人，套取资金的做法。通常是由亲属、朋友或者紧密关联人为借款企业进行担保，或者由同一人或关联人实际控制的物流仓储公司进行货物质押监管，进而实现套取资金。

4重复虚假仓单

       借款企业与仓储企业或相关人员恶意串通，以虚假开立或者重复开立的方式，就他人货物或者同一货物开立多张仓单，以供借款企业重复质押给不同金融机构获取大量仓单质押贷款，并从中牟取暴利。当前，欲要避免这种骗局，供应链金融资金方一定要做好融资企业的背景调查，不仅调查融资企业信用，也要调查企业法人及法人的社会关系网络，从而避免这种非法的融资行为，降低损失。

5三套行为

      为了获得金融收益而实施的套利、套汇和套税。套利、套汇是利用利率或汇率的波动，通过虚构贸易、物流而博取利差和汇差的行为，除此之外还可以获取其他非法收益。套税则是利用货票分离博取相应的税收利益，具体讲就是将销往一些终端客户（往往这些终端客户不需要销售发票）而节省下来的税票卖给一些公司或填补销售的税票，一方面售票的企业获得了套税产生的收益，而终端客户可以获得部分套税收益形成的返点，另一方面买票企业可以填补虚假交易的缺口。

6移花接木

       资金的获取是凭借供应链中的业务或资产，但是筹集到资金后，资金的用途和去向并不是产业供应链，而是将资金投放到借款人博利的其他领域，诸如股市、房地产、理财等领域，甚至直接做“二银行”，放小贷，这样使得资金并没有真正进入产业供应链运营。